Критерии мошенничества

Содержание:

Актуальные проблемы уголовной ответственности за мошенничество. Вопросы квалификации мошенничества.

Московская коллегия адвокатов «Легис Групп»

Следственная и судебная практика сталкивается с трудностями при квалификации и разграничении преступлений тогда, когда разные составы преступлений характеризуются, с одной стороны, рядом общих для них признаков, а с другой — отдельными признаками, различающими их. Такие составы преступлений в теории уголовного права принято называть смежными. К смежным с мошенничеством относятся составы преступлений, предусмотренные следующими статьями УК РФ: кража (ст. 158); присвоение или растрата (ст. 160); грабеж (ст. 161); причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 165); незаконное получение кредита (ст. 176); злоупотребления при выпуске ценных бумаг (эмиссии) (ст. 185); изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг (ст. 186); изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов (ст. 187); неправомерные действия при банкротстве (ст. 195); преднамеренное банкротство (196); фиктивное банкротство (ст. 197).

Наличие перечисленных видовых объектов, тесно примыкающих к видовому объекту отношений собственности и норм, изложенных в указанных статьях, обусловливает необходимость их разграничения с составом мошенничества. Важно заметить, что такая необходимость возникает в случаях стечения определенных типичных особенностей проявления, с одной стороны, мошенничества, а с другой — смежных с ним преступлений.

По вопросу отграничения мошенничества и гражданско-правовых деликтов, очевидно, то, что механизм совершения преступлений против собственности с использованием злоупотребления доверием претерпел значительные изменения в условиях рыночной экономики (завладение чужим имуществом осуществляется под прикрытием различного рода договоров: поручений, оказания услуг, купли-продажи и других). Основанием для разграничения мошенничества и гражданско-правового деликта является «величина» (степень) общественной опасности этого деяния, существование которой свидетельствует о том, что оно относится к категории преступлений.

В свою очередь степень общественной опасности устанавливается на основе анализа объективных характеристик деяния, которые указывают, прежде всего, на наличие умысла (или его отсутствие при гражданско-правовом деликте) на совершение преступления с использованием обмана или злоупотребления доверием при невыполнении обязательств, вытекающих из гражданско-правовых договоров. В случае, если лицо берет на себя обязательство, но не выполняет его (вследствие каких-либо обстоятельств, без преднамеренного умысла нарушить это обязательство) деяние квалифицируется как гражданско-правовой деликт. Если же в этом же случае лицо изначально не собирается выполнять данные обязательства, деяние квалифицируется по ст. 159 УК РФ.

Проведем разграничение смежных составов преступлений. Следует отграничивать не всякое проявление мошенничества от любой кражи, а мошенничество, представляющее собой хищение чужого имущества, совершенное путем злоупотребления доверием, от так называемой кражи путем использования доверительных отношений. Отграничение указанных разновидностей мошенничества и кражи необходимо проводить при освещении объективной стороны состава мошенничества. Следует отграничивать кражу от мошенничества, в том случае, когда при краже виновный использует обман, злоупотребление доверием, в целях получения доступа к имуществу, а само изъятие осуществляется тайно. При квалификации же деяния как мошенничество необходимо, чтобы виновный совершил изъятие путем обмана, злоупотребления доверием.

Критерии отграничения мошенничества от присвоения и растраты характеризуются в процессе рассмотрения предмета, объективной стороны, субъекта мошенничества и такого квалифицирующего признака, как совершение мошенничества лицом с использованием своего служебного положения. Основное отличие данных составов состоит в том, что при присвоении и растрате имущество вверено виновному, а при мошенничестве оно не вверено, виновный изначально, как правило, не имеет к нему доступа.

Вопрос об отграничении мошенничества от грабежа может возникнуть при так называемом «самочинном обыске», т. е. обыске, производимом лицами (или лицом), не имеющими на это права, но представившимися обыскиваемому в качестве лиц, правомочных на производство обыска и выемки, с целью изъятия и обращения в свою пользу или пользу других лиц имущества обыскиваемого. При этом, если обыскиваемый, уверовав в фактически фиктивные статус и правомочия виновных (или виновного), будучи обманутым, добровольно передает им имущество или не противодействует его изъятию, то налицо мошенничество. Когда же, несмотря на обнаружение обмана обыскиваемым, виновные (или виновный) изымают имущество и обращают его в свою пользу или пользу других лиц, т. е. совершают открытое хищение, то содеянное представляет собой грабеж.

Мошенничество в качестве хищения отличается от причинения имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием тем, что последнее не содержит такого признака объективной стороны хищения, как изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц. При мошенничестве же присутствует изъятие чужого имущества, как конструктивный признак хищения. А применительно к статье 165 УК РФ имеет место невнесение должного во владения фонды собственника, так называемая «преступная экономия». При квалификации содеянного по статье 165 УК РФ так же может иметь место не прямой, реальный, материальный ущерб, а упущенная выгода, которая в УК РФ трактуется как ущерб.

Проведем разграничение ст.159 со ст.176 УК РФ (незаконное получение кредита). Основное отличие между названными составами преступлений состоит в субъективной стороне. В ситуации, когда до момента совершения действий по получению кредитных средств винновое лицо уже знает, что отдавать кредит не будет и его получает в целях завладения им, применяется ст. 159 УК РФ. Если же виновный изначально намереваясь вернуть кредит в процессе решил его не возвращать вследствие каких-либо затруднений, тогда применяется ст. 176 УК РФ. Необходимо отметить, что установление признаков банкротства исключает ответственность по ст. 176 УК РФ.

Незаконное использование товарного знака (ст. 180 УК РФ) является преступлением в сфере экономической деятельности, в котором признаки изъятия отсутствуют. В данном случае имеет место «оттенок» обмана и корыстная мотивация, свойственная мошенничеству. Основное отличие данных составов состоит в том, что в ст. 159 есть изъятие, а в ст.180 нет.

Статья 159 может применятся наряду со статьей 181 (Нарушение правил изготовления и использования государственных пробирных клейм). В частности, совокупность преступлений может иметь место, если субъект незаконно использует государственное пробирное клеймо, проставляет его на изделиях из драгоценных металлов и искажает пробу в сторону занижения. Общественная опасность мошенничества, как хищения, выражается в разнице стоимости между заявленным изделием и между реальной стоимостью изделия.

Мошенничество имеет схожие признаки с составами преступлений, предусмотренными ст. 186 и ст. 187 УК РФ. В них установлены условия ответственности за изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг и изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов.

Отграничение перечисленных составов преступлений от мошенничества проводится по таким критериям, как предмет преступления и направленность умысла. Содеянное является преступлением, ответственность за которое предусмотрена ст. 186 или ст. 187 УК РФ, в случаях, когда, с одной стороны, предмет преступления — поддельный банковский билет Центрального банка РФ, металлическая монета, государственная или другая ценная бумага в валюте РФ, иностранная валюта, ценная бумага в иностранной валюте, кредитная или расчетная карта либо иной платежный документ — обладают высоким качеством изготовления и, с- другой, умыслом виновного охватывается высокая степень вероятности не распознания подделки данного предмета любым получателем. Если же какой-либо из перечисленных предметов обладает невысоким качеством подделки и умысел виновного направлен на разовое его использование в расчете на дефекты зрения получателя или иные особенности ситуации, то состоявшийся обмен такого предмета на имущество представляет собой мошенничество.

Ст. 159 УК РФ об ответственности за мошенничество в подавляющем большинстве случаев применяется наряду со ст. 187 УК РФ (Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов), в случае, если по поддельным кредитным или расчетным картам, либо иным платежным документам были получены виновным денежные средства. В данном случае преступления, предусмотренные ст. 186 и ст.187 имеют отличия в части их квалификации. Если виновный изготавливает поддельные деньги и, расплачиваясь ими, получает какую-либо имущественную выгоду, то в этом случае будет иметь место только фальшивомонетничество, хотя иная ситуация может иметь место в отношении изготовления и сбыта поддельных ценных бумаг. Если же виновный подделал кредитную или расчетную карту и впоследствии получил по ней денежные средства, то будут применяться ст. 187 и 159 УК РФ.

Проведем разграничение ст.187 УК РФ (Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов) со ст.159 УК РФ. Отличие заключается в предмете преступления, предметом ст. 187 УК РФ являются кредитные карты и иные платежные документы. Практика показывает, что статья 187 УК РФ никогда само по себе (при отсутствии совокупности) не применяется. Она применяется по совокупности преступлений со ст.ст. 158 или 159 УК РФ. Если виновный по поддельной карте получил деньги через банкомат, то наряду со ст. 187 применяется ст.158 УК РФ. Если же виновный получил деньги через сотрудника банка, соответственно, введя его в заблуждение, то содеянное необходимо квалифицировать по совокупности преступлений, предусмотренных статьями 187 и 159 УК РФ.

Ст. 159 также соотносится со ст. 187 УК РФ в случае, если виновный подделывает кредитную или расчетную карту и продает ее под видом настоящей карты (по которой якобы можно получить денежные средства), когда на самом деле карта является муляжом. Такая ситуация возможна, когда преступники продают друг другу кредитные или расчетные карточки в целях их последующего сбыта.

Мошенничество также граничит со ст. 186 УК РФ (Фальшивомонетничество). Так, если виновное лицо изготавливает подделку денежного знака, ценной бумаги и сбывает эти предметы, рассчитывая на грубый обман ограниченного круга лиц, то в данном случае будет иметь место мошенничество. Основное отличие данных составов состоит в предмете преступлений. Чтобы возможно было квалифицировать деяние, как фальшивомонетничество, предмет должен иметь максимальное сходство с оригиналом по всем реквизитам, если виновный изготавливает грубую подделку и рассчитывает на обман ограниченного круга лиц, то необходимо применять статью 159 УК РФ. Статья 186 УК РФ чаще всего дополнительно по совокупности ответственность за хищение не устанавливает. За исключением, сбыта именных ценных бумаг в той ситуации, когда виновный подделал именную ценную бумагу, а потом получил денежные средства путем ее обналичивания. В этом случае содеянное будет квалифицироваться по совокупности со статьей 159 УК РФ.

Под преднамеренным банкротством (ст. 196 УК РФ) понимается банкротство должника по вине его учредителей или иных лиц, в том числе по вине руководителя должника, которые имеют право давать обязательства для должника, либо имеют возможность иным образом определять его действия.

Общими признаками банкротства являются: 1) создание неплатежеспособности; 2) увеличение неплатежеспособности. Неплатежеспособность— это, исходя из определения несостоятельности (банкротства), содержащегося в ст. 2 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обстоятельствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей. Создание неплатежеспособности представляет собой совершение действия или бездействие, приведшие коммерческую организацию или индивидуального предпринимателя, являвшихся ранее платежеспособными, к неплатежеспособности, а увеличение неплатежеспособности — совершение действия или бездействие, приведшие коммерческую организацию или индивидуального предпринимателя, ставшими неплатежеспособными ранее, к еще большей неплатежеспособности. Данное преступление является оконченным с момента причинения крупного ущерба.

В этой связи вопрос об отграничении мошенничества от указанных преступлений возникает тогда, когда данный специальный субъект обращает в свою пользу или в пользу других лиц чужое имущество посредством представляющих собой обман действий, описанных в диспозициях ч. 1 и 2 ст. 195, 196 или 197 УК РФ. Такое деяние содержит признаки состава мошенничества, являющегося хищением, если чужое имущество обращено в пользу виновного или других лиц и умысел на обращение этого имущества в свою пользу или в пользу других лиц возник до совершения обмана, состоящего в неправомерных действиях при банкротстве, преднамеренном или фиктивном банкротстве.

При квалификации этого деяния иногда применяется правило квалификации преступлений при конкуренции части и целого. Причем частью является способ, т. е. действия, описанные в диспозициях ч. 1 и 2 ст. 195, 196 или 197 УК РФ, а целым— хищение путем мошенничества, ответственность за которое предусмотрена ст. 159 УК РФ.

Во всех иных случаях, когда мошенничество, являющееся хищением, содержит состав преступления, предусмотренный ч. 1 или 2 ст. 159 УК РФ, и обман выражается в преднамеренном или фиктивном банкротстве, содеянное следует квалифицировать по совокупности преступлений: ч. 1 или 2 ст. 159 и ст. 196 или 197 УК РФ. Это обосновывается тем, что составы преступлений преднамеренного или фиктивного банкротства не охватывают состава мошенничества, в том числе предусмотренного ч. 1 и 2 ст. 159 УК РФ, а квалификация содеянного только по ч. 2 ст. 159 УК РФ исключается, так как установленное в санкции этой нормы дополнительное к лишению свободы наказание в виде штрафа — наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей — является менее строгим, чем соответствующее наказание, предусмотренное в санкциях ст. 196 и 197 УК РФ,— от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей. Покушение на рассматриваемое деяние так же квалифицируется по совокупности преступлений: ст. 30, 196 или 197, а также ч. 1 или 2 ст. 159 УК РФ.

Общественная опасность преступления предусмотренного статьей 196 УК РФ заключается в том, что субъект преднамеренно доводит организацию до банкротства (до неплатежеспособности) при условии отсутствия признаков хищения. При совершении же мошенничества лицо, прикрываясь процедурой банкротства имеет четко обозначенную цель изъять чужие средства.

Мошенничество также граничит с таким составом преступления, как получение взятки (ст.290 УК РФ). Если должностное лицо получает денежные средства в качестве взятки, но при этом не собирается выполнять то, что обещало (например, в силу того, что объективно не может это сделать), то в данном случае будет иметь место мошенничество.

Таким образом, отграничение мошенничества от смежных составов преступлений обеспечивает точную квалификацию преступлений, правильное применения норм УК РФ в следственной и судебной практике, и, в конечном итоге, является залогом законности и обоснованности решений, выносимых по уголовным делам. Характерными отличительными признаками мошенничества являются признаки изъятия и (или) обращения чужого имущества в пользу виновного или других лиц и признак проявления обмана и злоупотребления доверием, отличающие исследуемый состав от смежных.

Московская коллегия адвокатов «Легис Групп»

legis-group.ru

Верховный суд РФ разработал критерии мошенничества в предпринимательской сфере

К ним будут относиться действия, имеющие «признаки хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием», сопряженные «с умышленным неисполнением принятых на себя виновным лицом обязательств по договору в сфере предпринимательской деятельности, сторонами которого являются только индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации», и в случаях, если виновный является индивидуальным предпринимателем или членом органа управления коммерческой организации.

При этом умысел на хищение должен возникнуть до совершения преступления. Если умысел направлен на хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием под видом привлечения денежных средств или иного имущества граждан или юридических лиц для целей инвестиционной, предпринимательской или иной законной деятельности, которую лицо фактически не осуществляло, то содеянное в зависимости от обстоятельств дела является мошенничеством, сопряженным с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности.

Постановление будет доработано и затем принято.

В 2016 году пленум Верховного суда России предложил запретить аресты бизнесменов по ряду экономических статей, в том числе подозреваемых в махинациях в сфере предпринимательской деятельности. Также от уголовной ответственности разрешили освободить тех предпринимателей, которые ранее были судимы по неэкономическим статьям, например, за дорожную аварию с жертвами. Главное, что человек впервые обвиняется именно в экономическом преступлении и возместил ущерб.

firrma.ru

Верховный суд разработал критерии мошенничества в сфере предпринимательской деятельности

Пленум Верховного суда России разработал критерии того, какие преступления относить к «мошенничеству в сфере предпринимательской деятельности» (ч. ч. 5-7 ст. 159 УК РФ), передает ТАСС. Эта статья предусматривает особый подход, в том числе ограничения на заключение подозреваемых под стражу.

В разработанном ВС постановлении сказано, что мошенничеством в сфере предпринимательской деятельности можно признать такие действия, в которых «имеются признаки хищения чужого имущества или приобретения права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием; указанные действия сопряжены с умышленным неисполнением принятых на себя виновным лицом обязательств по договору в сфере предпринимательской деятельности, сторонами которого являются только индивидуальные предприниматели и (или) коммерческие организации; виновное лицо является индивидуальным предпринимателем или членом органа управления коммерческой организации».

При этом умысел на хищение должен возникнуть до совершения преступления. «Не имеет значения, каким образом виновный планировал распорядиться или распорядился похищенным имуществом»,— объясняет ВС.

«Если умысел лица направлен на хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием под видом привлечения денежных средств или иного имущества граждан или юридических лиц для целей инвестиционной, предпринимательской или иной законной деятельности, которую фактически не осуществляло, то содеянное в зависимости от обстоятельств дела образует состав мошенничества (ч. 1, 2, 3, 4 ст. 159 УК РФ) или мошенничества, сопряженного с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности (части 5, 6, 7 ст. 159 УК РФ)»,— пояснил Верховный суд. Постановление будет принято после доработки.

www.kommersant.ru

Глава 2. Инвестиционные фонды форекса: новые критерии разоблачения мошенничества и поиска гарантий вложения инвестиций

Цитата
Вячеслав Васильевич, изучение форекса нужно начинать не с технического и фундаментального анализа, а с изучения, вернее, с ознакомления новичков со всевозможными лохотронами и кухнями форекса — Дилинговыми Центрами, брокерами форекса, инвестиционными фондами и др. Данная информация по ценности и значению для трейдера форекса первична даже по отношению к вашим открытия в области ТА и ФА, так как исключит любое несерьезное отношение к бирже, сбережет десятки и сотни тысяч инвесторам, показав подводные камни о которые они 100% разобьют ни один свой корабль (счет) при торговле на форексе, попав на какую-нибудь кухню или мошеннический инвестиционный фонд

Данное сообщение мне десятки раз писали слушатели Академии Masterforex-V.
Часть информации закрытого форума Академии мы дадим в открытом доступе книги.

Первый рассказ — об одной из десятков тем (спецкурсов) кафедры инвестиции Академии — инвестиционных фондах форекса. или почему 99% инвесторов форекса остаются у разбитого корыта в результате профессионально спланированных действий некоторых кухонь Дилинговых Центров и ряда «успешных трейдеров» форекса

Инвестиционные фонды форекса как новая и в 99% случаев мошенническая схема изъятия денег инвесторов в странах бывшего СССР

Инвестиционные фонды форекса стали новым объектом инвестиции.
В странах бывшего СССР, инвесторы, привлекаемые примерами феноменальных успехов инвестиционных фондов Баффета, Сороса, вкладывают деньги в отечественных и зарубежных «самородков» трейдеров и. в 99% случаях теряют деньги

Как отличить инвестиционный фонд в котором инвестор

  • почти гарантированно сможет заработать деньги
  • от мошеннического в котором инвестор почти гарантированно потеряет вложенные средства

Об этих принципиально новых критериях и авторских алгоритмах МФ, не описанных классиками, — данная глава книги

Идеальная мошенническая схема для инвесторов, применяемая некоторыми брокерами и Дилинговыми Центрами форекс.

Мошенническая схема строится

  • на предварительном сговоре Дилингового Центра (брокера) форекса с «успешным трейдером», собирающим средства в собственный инвестиционный фонд, открывший реальный торговый счет. разумеется в этом ДЦ.
  • мошенники прекрасно знают требования и запросы инвесторов. соответственно, под эти требования заранее готовятся «доказательства» и «факты», которые в 99% случаях убеждают инвесторов отдать деньги мошенникам.

Алгоритмы и этапы мошеннической схемы

1. На интернет форумах Дилингового Центра / брокера форекс раскручивается имя какого то трейдера

  • обычно это победитель конкурса, увеличивший счет в 5. 10. 20 или более раз за несколько месяцев или полгода
  • или «случайно» сам трейдер и его Дилинговый Центр решили поделиться радостью со всем человечеством о крупном заработке трейдера. в этом ДЦ
  • моментально включается пиар раскрутка данного трейдера (вместе с ним и ДЦ) по всему интернету (берутся интервью у данного трейдера, печатаются фотографии, публикуются его нравоучения новичкам (без раскрытия торговой системы) о том, как можно и нужно работать на форексе. разумеется в этом ДЦ)

Выполняется задача-минимум Дилингового Центра форекса: проведена пиар кампания и на «живом примере» пошло воздействие на подсознание новичков как легко и свободно новичок трейдер может зарабатывать громадные средства за месяц или два. разумеется в этом ДЦ / брокере форекса

  • в Форекс Клубе китаец Чен Ликуй получил 61595% всего за. 1 месяц
  • сразу же с интервалом всего лишь в несколько недель — в другом ДЦ Альпари — появляется другой рекордсмен — русский, который из 3 тыс. сделал. миллион долларов
  • в обоих случаях никаких фактов для детальной проверки торговой системы этих «успешных» трейдеров. не дается, любые предложения дать стейтменты рекордсменов — Дилинговые Центры сносят, а авторов этих сообщений — банят

2. Если «раскрутка имени» удается, трейдер объявляет о создании собственного инвестиционного фонда форекса

  • в подтверждении инвесторам дается инвестпароль для проверки «реального» торгового счета за последние 0.5-2.5 года, увеличенного трейдером на 2.000%-10.000% (можно «нарисовать» на терминале МТ4 любую сумму, главное, чтобы поверил инвестор) Подробности для слушателей Академии в закрытой теме ДЦ: Обратная сторона медали (тайны и секреты торгового терминала. Как всё устроено. )
  • причина, техническая поддержка многих торговых платформ (например, МТ4). может «вписывать» и менять любую историю счета, написанную «под инвестора» (соблюдение манименеджмента, выставление стопов и прочее, прочее, прочее)

Представили себя на месте инвестора?

  • имя трейдера «раскручено» и известно
  • «уважаемый» брокер форекса дает «историю его реального счета», получается увеличение торгового счета в 50 раз за 1-й год и в 70 раз за 2-й год
  • нетрудный подсчет инвестора при вложении им 20 тыс дол. через полтора года — миллион долларов (за вычетом комиссии управляющему трейдеру)
  • тут же на форуме кто то «случайно» подбросит «гениальную мысль» тем у кого нет свободных 20 тыс. долларов — рассказ о том, как он взял в банке кредит, заработал на дивидендах данного инвестиционного фонда, вернул кредит и «чувствует себя человеком»

Вы, как инвестор, уверены, что устоите перед подобным соблазном?

Неужели здравый инстинкт не подсказывает, что

  • человеку, заработавшему за 2 года миллионы долларов на форексе — не нужны ваши 10-20 тыс долларов, тем более 100 дол., по которым так же нужно вести бухгалтерию)
  • или почему одним трейдерам Академии Masterforex-V становится невозможно открыть и закрыть сделки в том же Альпари, как только их профит превышает 8-10 тыс долларов, а другой трейдер — свободно увеличивает счет с 15 тыс. до 1 млн.
  • к подозрениям, рожденным вашим жизненным опытом (здравому смыслу) всегда необходимо применять независимые выводы профессиональных экспертов (отдельный спецкурс кафедры инвестиций Академии). Если они совпадут — перед вами мошенничество

3. «Успешный трейдер» собирается деньги в инвестиционный фонд, выплачивается дивиденды первым инвесторам и. создается классическая финансовая пирамида

  • в один из дней — Дилинговый Центр / брокер форекса объявляет о проигрыше всего депозита инвестиционного фонда форекса, а «успешный трейдер» бесследно и навсегда исчезает (т.к. управлять счетом на форексе можно с любой точки мира, техника «исчезновения» не вызывает особых трудностей).
  • по неофициальным данным исчезнувший трейдер зарабатывает 10%-25% потерянной инвесторами суммы, остальное — остается нечистоплотному Дилинговому Центру / брокеру форекса, который никакой юридической ответственности за «проигрыш» не несет (получил или нет 10%-25% суммы исчезнувший трейдер вызывает большое сомнение — суммы огромные, а лишний свидетель всегда нежелателен).

4. Дилинговый Центр / брокер форекса будет обязательно помогать следствию и разъяренным инвесторам (даст все материалы, высланные трейдером в ДЦ при открытии счета, историю движения денег по счету данного трейдера и т.д.)

  • предоставит на своем интернет форуме место инвесторам, все дружно осудят «недостойного человека». и обязательно переведут разговор на тему диверсификации рисков (нельзя вкладывать «яйца в одну корзину»), а именно, вкладывать необходимо не в один. а в несколько инвестиционных фондов (где откроют свои «реальные» счета эти новые «самородки» трейдеры и их инвестиционные фонды, надеюсь, объяснять инвесторам не нужно? Разумеется, в этом ДЦ)

5. Мошенническая схема повторится на новом витке

  • аналитики на форумах тех же ДЦ будут рассуждать «о непредсказуемости рынка форекс» и «недолговечности торговых систем форекса» — «все же видели, как ТС прекрасно работала, работала». и перестало работать

Инвесторам, от этого словоблудия, легче не станет

Главный вопрос — можно ли уберечь инвестиции от этой (и многих еще) мошеннических схем инвестиционных фондов форекса, которые подробно изучаем на кафедре инвестиций Академии Masterforex-V

Алгоритмы / ноу-хау МФ «идеальной» схемы работы инвестиционного фонда форекс


Для инвесторов первично не процент получения прибыли, а гарантии возврата инвестиций

  • если опубликованные в интернете принципы инвестиций не работают — они написаны для инвесторов или дилетантами или мошенниками — забудьте о них, если не хотите потерять свои сбережения
  • постарайтесь выйти на самостоятельные простые, четкие и понятные критерии, основу которых сейчас дадим ниже

Предварительная проверка трейдера форекса как объекта инвестиций

1. Проверка инвесторами истории реальных счетов управляющего трейдера минимум за последние 2 года (методика проверки и критерии разоблачения мошенничества — отдельный спецкурс для инвесторов)

2. Допуск инвесторов к текущей торговле трейдера с он-лайн доступом через инвестпароль к реальному торговому счету разумеется на ограниченный срок (1-2 недели)

  • инвестору важно убедиться, что трейдер реально торгует, получает прибыль и внутренняя логика его сделок аналогична сделкам на истории его счета (а не Дилинговый Центр «рисует» эту историю счета с обновлением раз в неделю)

3. Четкое понимание инвестором торговой системы трейдера

  • 1-м тревожным звонком для инвестора является НЕраскрытие трейдером сути своей торговой системы

Если торговая система «успешного трейдера» — «черный ящик» —

  • либо она «узкопрофессиональная» (какой то простой секрет), которая в любой момент перестанет успешно работать на рынке
  • либо — это откровенно мошенническая схема, созданная для инвесторов брокером, т.к.

Любое мошенничество предполагает

  • ауру таинственности (недомолвок, недосказанности) по основному вопросу (ТС), чтобы увести разговор от конкретики ТС и текущих торгов (тренд какого ТФ, цели движения, сопротвиления/ поддержки, стопы и т.д.), и сделать упор на эмоции и человеческие слабости и инстинкты
  • пример, в рекламе одного инвестфонда из контекстной рекламы Гугла — о ТС ни слова. 1700% годовых для инвесторов. инвесторских пароль к счету (на МТ4 можно вписать, что угодно). вложите 1 тыс и сами подсчитайте какую сумму вы получите через 2 года) — детский вопрос на сообразительность инвестора

Психологический портрет мошеника — по МФ — это явное противоречие «актерского образа мошенника» с реальным прототипом успешного бизнесмена, который мошенник с ошибками пытается сыграть перед публикой (Подробнее см. алгоритмы МФ на примере инвестиционного фонда GST Роберта Флетчера, написанные задолго до того, как данный инвестиционный фонд был признан мошенническим, а его основатель Роберт Флетчер арестован

4. Проверка торговой системы трейдера 1-2-мя независимыми экспертами

  • торговая система — это «почерк» трейдера, внутренняя логика которой практически неизменна
  • по «почерку» данной торговой системы можно сказать о трейдере даже то. в чем он сам боится признаться себе (его знание технического и волнового анализа, манименеджмент, психологию трейдинга, страх, азарт и многое многое иное, объективную картину чего — СРЕДНЕ и ДОЛГОсрочному инвестору знать обязательно)

Проведите аналогию — будете ли вы вкладывать миллионы долларов инвестиций, например, в студента мединститута, без проверки специалистами его открытия? Если он не даст специалистам провести экспертизу — разве вы перечислите ему средства, который он у вас и других так назойливо просит?

5. Проверка брокера (есть целый ряд Дилинговых Центров и зарубежных брокеров, чьей информации о счетах трейдеров. верить нельзя)

Для крупных инвесторов идеальной моделью является

  • открытие реального торгового счета на свое имя с предоставлением управляющему трейдеру пароля и допуска к счету для управления
  • открытие счета оптимально у другого брокера (чтобы исключить факт мошенничества между трейдером и брокером во вред инвестору).
  • факт категорического отказа трейдера уходить от «своего» брокера к «чужому» должен вызвать подозрение у инвестора (котировки у всех брокеров одинаковые и если нет существенной разницы в спреде и комиссии — перед вами или не профессиональный трейдер или мошенник)

Таким образом инвестор обеспечит гарантии

  • постоянной проверки (мониторинга) своего торгового счета (брокер не сможет подделывать историю счета, предоставляя «выписки» раз в неделю/месяц/квартал)
  • исключит факт мошенничества брокера и управляющего трейдера за спиною инвестора

Для средних и мелких инвесторов остаются инвестиционные фонды

  • как выбрать перспективный инвестиционный фонд форекса, исключив мошеннические и гарантирова себе прибыль — критерии МФ ниже

Модель «идеального» инвестиционного фонда форекса и через сравнение ИФ с его идеалом, поиск «потенциальных дыр» исчезновения денег инвесторов

Критерий МФ — необходимо

  • выйти на организационную, юридическую идеальную модель функционирования организации в которую вы собираетесь инвестировать средства,
  • сравнить существующую модель с идеалом — осознанно выходите на потенциальные «дыры», в которых по объективным или субъективным причинам могут исчезнуть ваши инвесторские средства
  • выяснить алгоритм и «случайное» совпадение данных «потенциальных дыр» для инвесторов (обычно у мошенников идет перестраховка через наличие «потенциальных дыр» на каждом шаге возвращения инвестиции)

скрытые алгоритмы проблем — «потенциальные дыры» для инвесторов, в каждую из которых могут безвозвратно исчезнуть вложения по определению МФ могут быть

  • организационные (заложенные в системе организации предприятия)
  • финансовые (заложенные в системе движения денег, в т.ч. при возврате инвестору)
  • юридические (заложенные в системе договорных отношений между ИФ и инвесторами)
  • критерии безопасности (отдельный спецкурс) ИФ и инвестиций
  • брокерской компании, через которую идет торговля на бирже
  • риски государства, в котором зарегистрирован и работает ИФ (например, рейдеровская атака или налоговая арестует все счета)
  • технические вопросы торговли (наличие торговой системы, ММ, психологии трейдера)
  • вопросы налогообложения
  • совпадение «рекламного» и реального образа инвестиционного фонда
  • психология поведения управляющего персонала ИФ и многое др.

По просьбе модераторов далее объясняю расшифровку некоторых положений через

  • Алгоритмы / ноу-хау МФ «идеальной» схемы работы инвестиционного фонда форекс
  • Пример, как за 10 месяцев до краха инвестиционного фонда Алвибу (ALVIBU) удалось увидеть черты мошенничества его ИФ и предупредить об этом инвесторов

Алгоритмы / ноу-хау МФ «идеальной» схемы работы инвестиционного фонда форекс

1. Установление лимита потерь для инвестиционного фонда (15%-20%), при достижении которого инвестиционный фонд прекращает свою деятельность, а деньги возвращаются инвесторам (80%-85% вложенных сумм). Владелец фонда, соответственно, заинтересован при наступлении любых убытков внести собственные средства, чтобы не закрылся его ИФ

2. Открытие ИФ у 2-х крупных брокеров, которые

  • через 3-х сторонние договора брокер/владелец ИФ/инвестор) гарантировали бы возврат инвесторам остановку торговли на их площадках при наступлении маржин кола (15%-20%) и возврат инвесторам 80%-85% их инвестиций
  • чей бренд и многолетняя история работы данного брокера форекса исключала (сводила до минимума) возможность преступного сговора между брокером и руководителем инвестиционного фонда

3. Открытость торговли — доступ инвесторов к общему балансу ИФ у брокера (в идеале для инвесторов к текущим сделкам ИФ. но на это не пойдет ни один трейдер и кстати будет прав, т.к. может быть копирование его сделок инвесторами)

4. Четкое распределение процента ТОЛЬКО от прибыли инвестиционного фонда в строго оговоренные сроки (а не гарантированных 7%-10% в месяц инвестору)

  • например, выплата дивидендов происходит раз в месяц или квартал (при возможности проверки инвестором баланса счета ИФ у брокера) — между владельцем ИФ и инвесторами
  • не менее половины прибыли трейдера реинвестируется, увеличения гарантии возврата инвесторам возможных потерь при остановке торговли на отметке 0.85 от первоначального торгового счета

5. разделение риска потерь между инвестором и трейдером, например,

  • при наступлении маржин кола (0.85 от первоначального торгового счета), трейдер гарантирует инвестору возврат 30%-50% от потерянных им денег по вине трейдера (т.е. 4.5%-7.5% от инвестиций) в оговоренные заранее сроки
  • брокер выплачивает данную компенсацию инвестору из лежащего на его счету личного депозита трейдера

Применение критериев МФ «идеального инвестиционного фонда» форекса

Таким образом через данные алгоритмы / ноу-хау МФ

  • риски потерь делятся между владельцем ИФ / трейдером и инвестором с четким пониманием обеими сторонами рискованности инвестиций в рынок форекс
  • владелец ИФ / трейдер осознает ответственность, четко понимая соотношение личного капитала и сумм, берущихся им в управление
  • при 1 млн. дол инвестиций — личный капитал трейдера должен быть 45-75 тыс. долларов (150 тыс. дол потери х 30% или 50%)
  • если трейдер не имеет данных средств в качестве гарантии. рано ему брать в управление миллион
  • если он берет эти деньги. инвестору стоит серьезно задуматься (чудес не бывает, если трейдер на собственных средствах 1-5 лотами не сумел заработать 50-70 тыс. дол, он никогда не сможет прибыльно торговать 100-200 и более лотами)

Безубыточность инвестиции в инвестиционный фонд форекса

Условия

  • гарантии брокера установить лимит потерь в 15% для инвестиционного фонда
  • гарантии трейдера возместить до половины убытков от лимита потерь
  • вводим процент прибыльности (дивиденды) в соотношению к лимиту потерь
  • после получения 1-2-х выплаченных дивидендов — инвестор выходит на безубыточность всей инвестиции, параллельно растет доля владельца инвестиционного фонда / трейдера как гарантии погашения им половины убытка лимита потерь

1000 дол инвестиция

Лимит потерь 15% (из которых 7.5% возвращает инвестору руководитель ИФ при остановке торговли брокером из за убытка в 15%)
Далее график роста инвестиции и наступления безубыточности при разном проценте доходности инвестиционного фонда)

  • 5% в квартал
  • 10% в квартал
  • 15% в квартал
  • 20% в квартал

При условии реинвестирования в течение 1-4 лет

  • 4-мя разными цветами нанесены цифры и рост инвестиции по квартально на график
  • в каждой точке 2 цифры — максимум/ минимум
  • максимум — инвестор снимает прибыль или забирает всю инвестицию при условиях продолжения работы «перспективного» ИФ
  • минимум (в скобках) те же действия инвестора при остановке торговли с вычетом 7.5% при планировании на 4 года вперед

Тогда подумайте, почему инвестиционные фонды форекса идут по иному пути, противоположному критериям Masterforex-V и интересам инвесторам. и вы поймете много интересного

Ниже приведем пример одного из таких инвестиционных фондов — ИФ Алвибу (ALVIBU) о чертах мошенничества которого Ректорат Академии предупредил инвесторов за 10 месяцев до его закрытия и банкротства.

Черты мошенничества инвестиционного фонда Алвибу (ALVIBU)

Практически все пункты были нарушены

  • вместо западной брокерской компании, счет был открыт. в ДЦ Нордфинанс (Брезан) с очень сомнительной репутацией брокера форекса (Черный список Дилинговых Центров и брокеров форекса)
  • «брокер» не гарантировал никакого возврата сумм инвесторов и не подписывал с ними договора
  • инвесторы не получили доступ к общему балансу ИФ у брокера
  • вместо распределения прибыли от профита. начислялось 7%-10% прибыли ежемесячно (не логичнее было бы взять кредит в банке под 15% в год? Выяснилось, что это стали делать. инвесторы. Брать ссуду в банке и вкладывать в ИФ ALVIBU)
  • не логичность торговой системы
  • отсутствие гарантий возврата инвесторам вложенных средств (гарантии давала система вебмани, которая гарантирует лишь блокировку текущих средств на кошельке в ее системе)
  • несоотвтествие образа, в котором ALVIBU представлял себя окружающим с тем образом, который типичен для этого уровня, в т.ч. финансового положения человека
  • многое остальное (часть объяснено на форуме)

Если бы владелец ИФ и его инвесторы придерживались бы данных рекомендаций

  • максимальные проблемы были бы потери 7.5%-10% (например, один из слушателей Академии потерял 70 тыс. дол. Если были бы приняты алгоритмы МФ — максимальные потери были бы всего лишь. 5-7 тыс.). Согласитесь, подобная потеря для инвестора не является критической и смертельной
  • если инвестиционный фонд хотя бы 1-2 раза выплатил дивиденды своим инвесторам (5%-7%). инвестиция превращается в безубыточную.
  • чтобы понять важность указанных алгоритмов МФ проведите аналогию с торговлей на форексе, где трейдеры обязательно ставят стоп лосс.

Почему на инвестициях необходимо поступать по иному? Последствия отсутствия стоп лосса — те же самые, что при торговле на форексе, что в инвестициях.

Взаимоотношения инвестора и трейдера.

Взаимоотношения инвестора и трейдера — как взаимоотношения в семье

  • когда все хорошо — они никого не касаются
  • при форс-мажоре всплывают все внутренние скрытые противоречия, последствия которых инвесторы должны просчитывать заранее

Приведу пример, взятый из практики знакомого юриста, который неоднократно приводил инвесторам при личных беседах.

Муж и жена занимались садомазохизмом.
Пока все было нормально, это было их личным делом, никого не касающимся.
Однажды, жена написала заявление об изнасиловании ее мужем. Муж получил огромный срок, жене перешел его бизнес.

Взаимоотношения инвесторов и многих инвестиционных фондов напоминают данный сюжет

  • сначала «при обоюдном согласии сторон» нарушаются оптимальные правила взаимоотношений
  • далее инвесторы удивляются почему происходит то, что случается

Успех партнеров может быть только при балансе взаимных интересов, когда его нет — начинается путь к банкротству — как минимум одного из партнеров

1-е Практические занятие по теме инвестиционных фондов форекса кафедры инвестиции

«Идеальных» инвестиционных фондов форекса, отвечающим всем перечисленным выше критериям МФ, на сегодняшний день. не существует

Если вы примените критерии МФ вы сможете без труда выйти на разницу между существующими инвестиционными фондами форекса

  • одни инвестиционные фонды имеют явные критерии мошенничества, поэтому вопрос их закономерного разорения. лишь вопрос времени
  • другие инвестиционные фонды не имеют этих черт, хотя и не подпадают под все критерии МФ «идеального» / перспективного инвестиционного фонда (их анализ — одно из направлений работы кафедры инвестиций Академии Masterforex-V)

Попробуйте самостоятельно отличить одни от других.
Для этого

1. Найдите инвестиционные фонды форекса в интернете

  • начните с истории разорившихся инвестиционных фондов — Боришпольц, Калиниченко и UTGFX, Wega Trade, FOREX INVEST LTD, TIDES FINANCIAL MANAGEMENT LTD, GST и др. (посмотрите на время их обсуждения. задолго до того, как многие инвестфонды были признаны мошенническими со стороны правоохранительных органов)
  • действующие инвестиционные фонды форекса

2. Провидите их ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ объективный анализ с точки зрения алгоритмов МФ

  • наличие «потенциальных дыр»
  • гарантий возврата инвесторских средств
  • процента прибыльности инвестора к возможным потерям

3. Постарайтесь понять алгоритм МФ обнаружения мошеннических инвестиционных фондов в режиме реального времени

  • по инвестиционному фонду Боришпольца, в том числе на некоторые претензии лично ко мне из-за того, что критерии МФ. сеют панику среди инвесторов

Цитата
Че то я не понял или вы нарочно Вячеслав Васильевич что-то нагоняете ведь Виктор ясно предложил всем перейти в его новую программу доверительного управления, где только вы решаете сколько положить на какой срок и когда снять. Как я понял это гораздо выгоднее нынешнего способа к тому же там не надо будет ждать пока он переведет вам деньги обратно вы сами решаете

Время, как объективный судья, все расставило по своим местам.
Инвестору, в отличие от аналитиков, историков, работников правоохранительных органов, важно выйти на истину ДО, а не ПОСЛЕ того, когда расчеты и критерии МФ станут очевидными.
Извлеките уроки, что поможет избежать в будущем возможных потерь.

Главный урок для инвестора — самостоятельно выйти

  • сначала на критерии МФ перспективного инвестиционного фонда в который можно вкладывать инвестиции
  • только затем начать изучать возможности вложения в него средств

4. Сделайте выводы, как в режиме РЕАЛЬНОГО времени, вам как инвестору

  • какие инвестиционные фонды отсеять и о них забыть навсегда
  • на какие инвестиционным фондам форекса обратить внимание и дать специалистам провести их дальнейший детальный анализ

Тест / Практическое задание 2 Моделирование поведения трейдера при проигрыше денег инвестиционного фонда

  • на независимом форуме трейдеров Академии был проведен тест Моделирование поведения трейдера при проигрыше денег инвестиционного фонда
  • трейдерам различных стран мира было предложено представить, что они взяли у инвесторов крупную сумму денег. проиграли большую ее часть, осознав, что они никогда не смогут вернуть проигранные деньги инвесторам. Как будет вести себя трейдер?

Цель — объективно понять, КАК поведет себя трейдер в ситуации, когда нет шансов отыграть депозит (скроется с остатком денег, пойдет с повинной к инвесторам, начнет строить финансовую пирамиду, привлекая новых инвесторов в разоряющийся инвестфонд).

Далее, вы как инвестор, на всю жизнь запомните эти результаты голосования.

Умный человек знает, как проблему решить, мудрый — как ее избежать.

Практическое задание 3 Критерии перспективного инвестиционного фонда форекса в который вы можете вкладывать свои средства

Перед тем как вкладывать средства в инвестиционные фонды форекса, разработайте четкие критерии
1.
2.
3.
.
8.
9.

Разделив их по степени важности на подгруппы, исходя из указанных выше критериев МФ отличия перспективного (успешного) от мошеннического инвестиционного фонда форекса.

Обнаружили соответствие этих критериев в конкретном инвестиционном фонде форекса — изучайте условия инвестиции (договора, стейтменты, манименеджмент, сроки инвестиций и т.д.)

Нет — забудьте навсегда об этом инвестиционном фонде как об объекте ваших инвестиций. Пусть жертвами станут иные. Те, кто полагается на собственную интуицию и общепринятые в мире критерии и правила инвестиции (которые вовсю используются мошенниками), а не новые алгоритмы МФ при которых обмануть инвестора. практически невозможно

Подробности — на кафедре инвестиций Академии Masterforex-V

www.masterforex-v.org

Популярное:

  • Какое наказание по ст 158 ч 1 ук рф Сколько могут дать по ст. 158 ч. 1? наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до ста […]
  • Штраф ук кому не назначается Штраф назначается несовершеннолетним в размере, вдвое меньшем по сравнению с назначаемым взрослым, — от десяти до пятисот минимальных размеров оплаты труда или в размере заработной платы или иного дохода несовершеннолетнего […]
  • Екатеринбург нотариусы на карте Нотариусы в Екатеринбурге Предлагаем вашему вниманию все нотариусы и нотариальные конторы на карте Екатеринбурга. Нотариусы на карте Екатеринбурга Если вы собираетесь срочно оформить доверенность или заключить какой нибудь […]
  • Приказ минздрав 328 от 29122004 Приказ Министерства здравоохранения и социального развития РФ от 1 июня 2007 г. № 387 “О внесении изменений в приказ Министерства здравоохранения и социального развития Российской Федерации от 29 декабря 2004 г. № 328 “Об […]
  • Как взыскать деньги по расписке через суд Взыскание долга по расписке Статья 195 ГК РФ устанавливает 3-летний срок давности для взыскания денег по расписке. Если договор займа составлен без указания даты, то срок наступает после обращения заимодавца с требованием […]
  • Приказ 195 генеральной прокуратуры Приказ Генпрокуратуры России от 01.07.2015 N 342 "О внесении изменений в приказ Генерального прокурора Российской Федерации от 07.12.2007 N 195 "Об организации прокурорского надзора за исполнением законов, соблюдением прав и […]
  • Знакомиться с постановлением о назначении судебной экспертизы Следователей могут обязать знакомить участников уголовного процесса с постановлением о назначении судебной экспертизы до начала ее производства В Госдуму внесен законопроект 1 , направленный на обеспечение права подозреваемого, […]
  • Оспорить штраф за ремень безопасности Штраф за непристегнутого ребенка Согласно ст.12.6 действующей редакции «Кодекса РФ об административных правонарушениях» от 30.12.2001 № 195-ФЗ (КоАП РФ), за не пристегнутый пассажиром ремень безопасности в автомобиле штраф […]