Займы юридическим лицам без залога

Быстрые займы для бизнеса без залога и поручителей

На нашем сайте есть ряд статей, посвященных получению кредита в банке без залога и поручителей.

В них перечислены условия, которым нужно соответствовать, чтобы получить подобный заем, а также даются некоторые существенные рекомендации.

Однако следует понимать, что даже наличие залога — отнюдь не гарантия положительного ответа банка; что уж говорить об обратной ситуации. Кроме того, рассмотрение заявки, как правило, длится минимум неделю.

Очень часто бывает, что деньги до зареза нужны прямо сейчас, немедленно, иначе бизнес рухнет. Друзья и знакомые отказали. А согласовывать условия с банком нет времени. Что делать?

Как быстро получить деньги для бизнеса

Рассмотрим несколько способов.

Способ первый — превентивный

Этот способ подойдет скорее для тех, кто хочет избежать авральных ситуаций с нехваткой денег в будущем. Не все бизнесмены знают, что банки с радостью предоставляют клиенту, который открыл расчетный счет, автоматический овердрафт.

То есть при нехватке денег на счету вам автоматически предоставляется краткосрочный кредит — без долгой волокиты и проблем.

Способ второй — микрокредитование

Чаще всего денег, полученных в виде микрокредита, недостаточно. Суммы — до нескольких десятков тысяч рублей; однако это лучше чем ничего.

Способ третий — оптимальный

Стоит поискать небанковские организации, выдающие займы.

Эти фирмы изначально рассчитывают на высокий риск невозврата и, увы, закладывают это в процент. Зато бюрократии при оформлении и рассмотрении заявки гораздо меньше, а время получения денег мало отличается от предыдущего варианта. Разумеется, от вас не потребуют залог или поручительство.

Этот вариант довольно выгоден, если деньги вам нужны именно чтобы заткнуть дыру и дождаться платежа (то есть если речь идет о сроках до месяца). В этом случае даже высокая ставка не позволит «накапать» слишком большим процентам.

В самом крайнем случае можно будет взять дополнительный (уже банковский, долгосрочный) кредит. Конечно, небанковские организации — это тема для отдельного разговора, здесь не все столь радужно (как, впрочем, и в любой другой сфере). Однако пользоваться их услугами вполне можно.

biznes-kredit.info

Кредит для юридических лиц без предоставления залога и поручителей

Кредит под залог недвижимости или авто можно получить здесь →

Кредитные средства владельцам бизнеса могут понадобится на разные цели: открытие нового проекта или пополнение оборотных средств, возможно, покупка офиса, чтобы отпала нужда в оплате дорогостоящей аренды.

Кредит под залог недвижимости или авто можно получить здесь →

В некоторых случаях обращение в банк – это единственная возможность выполнить эти задачи, не потеряв своего реноме. Именно поэтому займы для ООО и предпринимателей без залога и поручителей очень актуальны сегодня. Их не так просто получить в финансовых учреждениях, расскажем, как это сделать.

Нюансы сделок

Займы для компаний, не привлекая поручителей или не предоставляя обеспечение в виде ликвидного залога, с каждым годом все сложнее получить. Наученные горьким опытом, банковские организации, ужесточают условия кредитования, требуя от заёмщиков все и по полной. Обычно гарантом выступает имущество, которое является ликвидным и может быстро быть продано банком в случае невыплат по задолженности. Условия таких программ вы найдете здесь.

Но отделаться малой кровью реально – это предоставить поручительство от собственника бизнеса, учредителя, руководителя предприятия. В противном случае банки даже не станут такие анкеты просматривать.

Среди особенностей таких займов нашли место следующие:

  • Взять деньги без залога позволят только на маленькую сумму.
  • В качестве ликвидного залога могут рассмотреть поддержку гарантийных фондов государства, иногда подойдут и основные фонды, товар если все это имеет «вес».
  • Поручительство физического лица, т.е. собственника или учредителя компании – одно из обязательных условий.
  • Когда речь идет о кредите до 1 млн. рублей, то лучше обратиться в банк как физическое лицо, не привлекая компанию. В таком случае залог не потребуется, а вот что касается поручителя, то это момент зависит от кредитной политики банка.

Не стоит забывать, что кредиты с юридическими лицами согласовываются в течение 2-х недель-месяца, а на самой сделке предстоит понести большие затраты, которые не сравнятся с займами для физлиц.

Пакет документов

Кредиты юридическим лицам без залога и поручителей выдают на основании полного пакета документов:

  • Свидетельство о регистрации, ИНН, копия Устава фирмы, заверенного нотариально.
  • ИНН и паспорт частного предпринимателя, если речь идет о юридическом лице, где есть учредители, то стоит собрать личные документы всех участников.
  • Согласие супруга, супруги поручителя (-лей) на сделке, обычно, все подписывается у нотариуса.
  • Договор о покупке, аренде офиса, где размещается компания.
  • Отчет о доходах за последние 2-3 года, включая и справку о заработной плате поручителя.
  • Выписки с активных счетов компании.
  • Заключенные договора о партнерских отношениях, счета-фактуры, накладные и прочие бумаги, готовые подтвердить ведение бизнеса.

Ознакомиться с перечнем документов для получения денег в долг для ИП в Сбербанке можно по этой ссылке.

Только выполнив все условия по пакету документов, можно рассчитывать на согласие кредитора. Банки должны наглядно видеть, что предприятие развивается, а заемные деньги только улучшают финансовое положение фирмы, т.е. наблюдается некая гарантия возврата средств.

Где получить деньги

Даже среди банковских программ, где явно завышенные процентные ставки, можно найти лояльные условия оформления наличных в долг компаниям и предпринимателям , которые не могут предоставить в обеспечение ликвидный актив или поручителя.

Ряд банков готовы сотрудничать с такими юридическими лицами:

Требования в у них различные, но для подстраховки кредиторы могут попросить заёмщика подписать договор невозврата долга, т.е. если юрлицо не сможет погасить заём, то за него это сделает страховая компания. Именно на таких условиях компаниям можно получить деньги в долг без предоставления поручителей и залога. В особенности это касается коммерческой ипотеки, что предусмотрено актом №102-ФЗ от 16 июля 1998 года.

kreditorpro.ru

Как взять кредит для юридического лица без залога?

Представителям российского бизнеса слишком сложно выбрать из всех предложений на финансовом рынке именно то кредитно-финансовое учреждение, которое максимально ясно понимает потребности конкретного юридического лица и предлагает оптимальные условия кредитования.

Содержание

Поэтому зачастую привлекаются опытные экономисты, финансисты и юристы, которые могут детально проанализировать условия и требования банков и выбрать выгодный контракт для организации.

К сожалению далеко не все представители бизнеса имеют возможность приглашать экспертов, поэтому мы постараемся детально рассказать о современном кредитовании юридических лиц в банках, а также остановимся на займах без обеспечения.

Условия получения ↑

Подать заявку на получение займа без залога может зарегистрированное на территории РФ юридическое лицо или ИП, которому 1/2-2 года.

Обязательным условием получения кредита является поддержание оборотов на определенном уровне (в зависимости от кредитной программы), а также безупречная кредитная история юридического лица и владельцев бизнеса.

Рассматривается заявка после предоставления пакета документов (регистрационные, финансовые документы) в течение нескольких дней.

Если кредит целевой, то заемщик должен быть готов, что ему придется представлять отчеты обо всех тратах.

Многие банки оставляют за собой право увеличить ставку, в случае недобросовестного исполнения обязательств заемщиком.

Если же вам интересно узнать, какой кредит лучше брать на покупку автомобиля, то вам стоит перейти по предложенной ссылке, и прочесть нашу статью.

Банки, выдающие кредит ↑

Банки РФ, непрерывно кредитуют представителей бизнеса. Ведь юридическим лицам зачастую требуются средства для пополнения оборотных средств, кассовых разрывов, хозяйственных расходов, приобретения движимого либо недвижимого имущества и т.д.

Если заемщик ищет кредит без обеспечения, то банки, в свою очередь, предоставляют беззалоговые займы в виде овердрафтов, кредитных линий, экспресс-кредитов и др.

Отдельного внимания заслуживает кредитная политика банка ВТБ 24. Кредитно-финансовое учреждение предлагает несколько вариантов кредитования, для каждого юридического лица разрабатываются индивидуальные предложения с учетом особенностей работы предприятия, его финансово-экономического состояния.

В таблице приведены основные программы с базовыми условиями для предприятий:

Процентные ставки ↑

Каждое кредитно-финансовое учреждение устанавливает ставки, исходя из собственной политики, стратегии.

Для юридических лиц, ставка за пользование займом формируется после детального изучения финансового состояния предприятия, его окупаемости, доходности и других параметров.

Корпоративным клиентам и организациям, которые неоднократно обращались за финансовой поддержкой, банки готовы предложить индивидуальные лояльные условия с заниженными ставками, длительным периодом кредитования.

Если говорить о конкретных цифрах, то заемщикам могут быть предложены кредиты под 14,5-24% годовых.

Требования к заемщикам ↑

Для юридических лиц кредитно-финансовые учреждения выдвигают ряд определенных требований:

  • юридическое лицо на российском рынке должно функционировать на протяжении определенного времени, чаще – не менее полугода – года, в некоторых случаях – 2 года и более (Сбербанк);
  • обороты на определенном уровне, так как именно от этого показателя зависит максимальный размер займа;
  • у компании должна быть идеальная кредитная история, в противном случае получение кредита будет под большим вопросом.

Банки могут озвучивать и другие требования, являющиеся обязательными для исполнения.

Кредит для юридического лица без залога и поручителей ↑

Обычно на кредитование юридического лица, банк предоставляет немалую сумму средств, порой достигающую 150 000 000 рублей.

Вместе с тем кредитно-финансовое учреждение просит предоставить залог либо поручительство собственников, третьих лиц.

Если же речь идет о кредитовании без поручительства и обеспечения, то сумма займа значительно уменьшается, а ставка – увеличивается, например:

  • ВТБ 24 – до 4 000 000, под 21-24% в год;
  • Сбербанк – до 3 000 000, под 19,5% в год.

Для оформления кредита, юридическое лицо предоставляет необходимый пакет документов, выполняет ряд требований и условий кредитора (поддержка оборотов на определенном уровне и др.).

Список документов ↑

Для получения кредита, юридическое лицо предоставляет в банк документы согласно списку:

  • анкета;
  • регистрационные и учредительные документы (оригиналы и заверенные нотариально копии);
  • документы по финансовой отчетности, хозяйственной деятельности;
  • паспорта учредителей, директора, главного бухгалтера и иных лиц, имеющих право подписи на финансовых документах.

Вышеуказанный список может быть дополнен иными документами (банковскими выписками, счетами-фактурами, актами и др.).

На какую сумму рассчитывать? ↑

Естественно, что руководители предприятий стараются получить максимальные суммы по кредитам, однако лимит по кредиту зависит исключительно от финансового состояния предприятия, его платежеспособности, финансовой отчетности, оборотов и др.

Кредитно-финансовое учреждение индивидуально рассматривает каждую заявку от юридических лиц, детально изучает финансовую документацию и только после всех необходимых процедур, делает предложение потенциальному заемщику.

Сумма может варьироваться от нескольких тысяч до 150 000 000 рублей.

Где в Москве оформить кредит? ↑

Юридические лица, зарегистрированные в Москве и области, могут претендовать на кредиты в любых банках РФ, которые имеют офисы или представительства в столице.

Самые крупные банки, предлагающие свои услуги – Сбербанк, ВТБ 24, Россельхозбанк, Банк Москвы и др.

В данных банках по несколько кредитных программ для корпоративных клиентов, юридических лиц.

Кредитные учреждения предлагают следующие займы без обеспечения для организаций, ИП:

  • нецелевое кредитование;
  • экспресс кредиты;
  • пополнение оборотных средств и др.

Если же вы решили взять срочный микрокредит онлайн с плохой кредитной историей на Киви кошелек, то вам необходимо перейти по ссылке.

А узнать больше о круглосуточных микрокредитах, можно здесь.

Погашение задолженности ↑

Погашается кредит согласно договору кредитования юридического лица:

  • равными платежами, т.е. аннуитет;
  • дифференцированными платежами;
  • индивидуально согласно графику погашения.

Оплата задолженности осуществляется в большинстве случаев безналичным перечислением с текущего на ссудный (кредитный) счет.

Возможны и иные способы погашения задолженности, например: через кассу банка наличными, через иные финансово-кредитные учреждения.

Преимущества и недостатки ↑

Положительные стороны кредитования юридических лиц без залога:

  • период рассмотрения заявки сокращен, до 2-3 рабочих дней;
  • не требуется обеспечение;
  • отсутствуют комиссии;
  • возможна отсрочка по выплате задолженности;
  • индивидуальные условия;
  • досрочное погашение без комиссии;
  • индивидуальный график возврата кредита.

Что касается недостатков, то кредиты без обеспечения предлагаются банками под боле жесткие условия: завышенные процентные ставки, максимальная сумма – намного ниже, чем при получении залогового займа.

Понравилась статья? Подписывайтесь на обновления сайта по по RSS, или следите за обновлениями ВКонтакте, Одноклассниках, Facebook, Google Plus, Twitter.

Расскажите друзьям! Расскажите об этой статье своим друзьям в любимой социальной сети с помощью кнопок в панели слева. Спасибо!

creditzzz.ru

Кредит юридическим лицам

Сумма ежемесячного платежа: руб.

Кредитование юридических лиц в период кризиса — проблема государственного масштаба. Так как коммерческие банки не спешат работать с бизнесом из-за возросших рисков, теперь для получения займа придется приложить усилия и воспользоваться помощью специалиста. Юридическому лицу получить кредит до 3 млн. руб. без залога и поручителей можно только при условии безупречной финансовой отчетности и кредитной истории.

Кредит для ООО или ИП на сумму более 3 000 000 рублей можно взять, обеспечив его твердым залогом недвижимости, транспорта, оборудования или ликвидных товаров. Для малого и среднего бизнеса очень важно время оформления, кредит юридическим лицам нужен обычно еще вчера.

Для того чтобы получить деньги срочно, потребуется помощь. Дело в том, что банки кредитуют в основном те компании, счета которых они ведут и имеют информацию о кредитоспособности юридического лица. В случае с компанией “с улицы” банку потребуется огромный список документов, включая договоры с контрагентами, долгие часы работы аналитиков, выезд на бизнес. Вся эта процедура занимает часто более одного-двух месяцев. Получить срочно кредит для ООО с нашей помощью можно за 7-10 дней.

Например, для компании в Москве с положительной отчетностью и ликвидными активами возможен вариант на следующих условиях:

Наши преимущества

  • Мы предоставляем кредит для ООО без залога — до 3 млн. руб. на срок не более 5 лет;
  • Кредит для юридических лиц под залог размером до 400 млн. руб. и сроком до 20 лет;
  • Добанковский скоринг ООО, позволяет выявить все проблемы юридического лица;
  • Вы можете подать заявку онлайн;
  • Кредит учредителям и генеральным директорам на развитие бизнеса как физ. лицам;
  • Для фирм с минимальной отчетностью также предоставляются кредиты, в т.ч. без поручителей;
  • Оказываем помощь в подготовке отчетности ООО для получения заемных средств;
  • В качестве обеспечения рассматриваем имущество, принадлежащее третьим лицам;
  • Беззалоговый кредит выдается независимо от места регистрации;
  • У нас минимальная вероятность отказа в выдаче кредитных средств;

Если банк, оказывающий Вам услуги в части расчетно-кассового обслуживания, отказал в получении кредита на юр. лицо, Вам требуется наша помощь. Чем больше обращений вслепую будет с Вашей стороны, тем меньше шансов получить желаемую сумму. Все обращения как физических, так и юридических лиц фиксируются в кредитной истории. Более трех отказов в кредите автоматически рассматриваются банками как причина для отрицательного решения по заявке. Если Вы хотите получить кредит для ООО срочно, Вам нужно оставить онлайн-заявку на нашем сайте прямо сейчас!

creditlabs.ru

Займы юридическим лицам

Как получить кредит для бизнеса?

Какие документы предоставить?

Согласия на запрос кредитной истории

Требования

Подробнее
о займах для бизнеса

  • 1 Оставить
    заявку
  • 2 Экспресс
    проверка
  • 3 Выезд
    кредитного
    аналитика
  • 4 Принятие
    решения
  • 5 Подписание
    необходимых
    документов

Оформление кредита для реализации коммерческих целей является одним из самых простых и доступных способов расширения и развития бизнеса. Компания SimpleFinance предлагает займы юридическим лицам на выгодных условиях. Мы поможем подобрать подходящий конкретно для вашей компании вид кредита и рассчитаем удобный график его погашения.

Для этого необходимо предоставить следующие документы:

  • Согласие на запрос кредитной истории
  • Копии общегражданских паспортов всех участников сделки
  • Свидетельство ИНН
  • Свидетельство ОГРН
  • Согласие на обработку персональных данных и на запрос кредитной истории
  • Организационно-правовая форма ИП или ООО со сроком регистрации более 6 месяцев;
  • Минимальный срок фактического ведения бизнеса от 6 месяцев;
  • Возраст заемщиков от 23 до 60 лет включительно;
  • Фактический и юридический адрес в пределах 100 км от административной границы Москвы;
  • Отсутствие отрицательной кредитной истории в любом Банке;
  • Поручительство физических лиц — собственников бизнеса.

Цели получения займа (кредита)

Кредиты юридическим лицам выдаются для реализации следующих целей:

  1. Развитие и расширение масштабов деятельности предприятия.
  2. Реализация инвестиционных проектов.
  3. Приобретение объектов недвижимости.
  4. Строительство объектов недвижимости.
  5. Приобретение оборудования, техники, транспорта и других основных средств, а также их модернизация.
  6. Покупка нематериальных активов.
  7. Закрытие кассовых разрывов.
  8. Текущие расходы, неотложные нужды.

Виды кредитов (займов) для юридических лиц

Существует два вида кредитов юридическим лицам – залоговый и беззалоговый.

Залоговый займ

Основное требование выдачи займа – наличие в собственности движимого или недвижимого имущества. При этом залоговое имущество становится гарантией возврата денежных средств, что уменьшает риски банка, позволяя юридическому лицу взять кредит на большую сумму. Предоставляемое под залог имущество также дает возможность снизить процентную ставку по займу.

Беззалоговый займ

Главная особенность беззалогового займа заключается в том, что он не требует наличия ликвидного имущества. Его оформление занимает меньше времени по сравнению с залоговым займом, так как в этом случае нет необходимости отправлять специалиста для осмотра и оценки предмета залога. Комплект документов также будет меньше в связи с отсутствием специального договора по залоговому имуществу.

simplefinance.ru

Популярное:

  • Бланк заявления иностранного гражданина по месту жительства Как составляется заявление иностранного гражданина или лица без гражданства о регистрации по месту жительства Житель другого государства, прибывший в РФ, должен подать в миграционную службу заявление иностранного гражданина или […]
  • Заявление в садик электронное Запись в детский сад: как пойти в садик через электронную запись? Запись в детский сад — процедура хлопотная и малоприятная. По крайней мере, так было до недавнего времени. Современные технологии призваны облегчить жизнь простым […]
  • Налог на капитальный ремонт кто не платит Что говорит закон об оплате за капитальный ремонт, есть ли льготы пенсионерам? Компенсация взносов - сколько должны платить пенсионеры? С начала 2016 года вступил в силу Федеральный Закон № 271 «О капитальном ремонте в […]
  • Объект преступления и предмет преступления понятие соотношение значение Понятие и значение объекта преступления. Классификация объектов. Предмет преступления. Потерпевший. Объектом преступления признаются общественные отношения, охраняемые уголовным законом, которым преступлением причиняется вред […]
  • Таблица штрафов гибдд 2018 страховка Новая таблица штрафов ПДД С начала 2018 года в российской дорожной системе появится множество корректировок, которые затронут и штрафы ПДД. Теперь всем участникам движения – автолюбителям и пешеходам – потребуется проявлять […]
  • За сколько работодатель должен предупреждать об увольнении Увольнение по собственному желанию Увольнение по собственному желанию (другими словами, по инициативе работника) - одно из самых распространенных оснований расторжения трудового договора. Инициатива прекращения трудовых […]
  • Элементы комбинаторики правила произведения Элементы комбинаторики правила произведения Большинство комбинаторных задач решается с помощью двух основных правил - правила суммы и правила произведения. Правило суммы. Если некоторый объект можно выбрать способами, а другой […]
  • Новые штрафы на такси Какой будет в 2018 штраф, если на такси нет лицензии Как известно, именно на малый бизнес во всем мире возлагают функцию основного движителя экономики. Россия в данном случае не является исключением. Правительство и законодатели […]